Thanh toán mạng xã hội tại Trung Quốc đạt gần 3 nghìn tỷ $

Dữ liệu cũng cho thấy các khoản thanh toán kỹ thuật số, sử dụng các mạng và nền tảng hiện có, cung cấp khả năng truy cập vào các dịch vụ tài chính kỹ thuật số có phạm vi rộng hơn, mỏ rộng bao hồm cả tài chính và cơ hội kinh tế trên khắp Trung Quốc và các nước láng giềng.

Báo cáo mới của LHQ về Liên minh cạnh tranh tiền mặt, Mạng xã hội, Nền kinh tế Thương mại điện tử và Tăng trưởng hệ sinh thái thanh toán Số ở Trung Quốc có ý nghĩa gì với các quốc gia khác, chứa đựng các bài học quan trọng để giúp các quốc gia khác bao gồm nhiều người hơn trong nền kinh tế bằng cách chuyển dịch từ sử dụng tiền mặt sang thanh toán số.

Theo báo cáo của McKinsey Global Institute, sự thay đổi này có thể làm tăng GDP tại các nền kinh tế đang phát triển thêm 6% vào năm 2025, tăng 3,7 nghìn tỷ USD và tạo thêm 95 triệu việc làm.

Ruth Goodwin-Groen, Giám đốc điều hành của Liên minh cạnh tranh tiền mặt nói: "Mạng xã hội và thương mại điện tử đang hiện diện và phát triển trên mọi nền kinh tế, dù là lớn hay nhỏ. Tại Trung Quốc, các khoản thanh toán kỹ thuật số đang phát triển mạnh tại các kênh này, đưa hàng triệu người tham gia vào tiến trình kinh tế. Điều này có ý nghĩa khi chúng ta biết rằng khi con người, đặc biệt là phụ nữ được tiếp cận với các dịch vụ tài chính, họ có thể tiết kiệm, tích lũy tài sản, biết được biến động tài chính và có cơ hội cải thiện cuộc sống của họ."

Những điểm chính của báo cáo này gồm:

- Nhiều người sẽ có thêm cơ hội và đầu tư. Các nền tảng như Yu’e bao của Alibaba đưa tới cơ hội đầu tư các bộ sản phẩm tài chính khác nhau dễ dàng hơn cho những người có thu nhập thấp. Các sản phẩm này cho phép họ đầu tư số tiền còn lại trong tài khoản số của họ, dẫn đến việc tăng tiết kiệm dài hạn. Từ năm 2013 đến năm 2016, Yu'e bao đã phát triển để quản lý 117 nghìn tỷ $ và hiện đang phục vụ hơn 152 triệu khách hàng.

- Dịch vụ tài chính kỹ thuật số giúp tăng đáng kể khả năng tiếp cận vốn cho các thương gia nhỏ lẻ. Tính đến tháng 9 năm 2016, đã có 107,3 tỷ $ được cho vay trên nền tảng Alipay tới hơn 4,11 triệu doanh nghiệp và các doanh nhân nhỏ và vi mô.

- Dữ liệu lớn được tạo ra thông qua các nền tảng này giúp xây dựng lịch sử điểm tín dụng và thúc đẩy khả năng tiếp cận tín dụng, đặc biệt đối với các nhóm người thu nhập thấp. Ví dụ: Tín dụng Sesame cung cấp khả năng đánh giá mức độ tin cậy bằng cách kiểm tra lịch sử tín dụng, hành vi tài chính, năng lực thực hiện tài chính, nhận dạng và thói quen mạng xã hội của người dùng.

Nghiên cứu cũng cho thấy cả Alipay và WeChat đang mở rộng ra ngoài Trung Quốc và đầu tư vào các nhà cung cấp dịch vụ tài chính và các nhà cung cấp thanh toán lớn. Họ có thể được tham gia bởi các nền tảng truyền thông lớn khác, sử dụng mạng xã hội hiện có và nền tảng thương mại điện tử để thúc đẩy thanh toán số và tích hợp tài chính. Nghiên cứu cũng cho thấy cơ hội đặc biệt lớn tại các quốc gia có tỷ lệ sử dụng điện thoại thông minh cao và sự cộng tác giữa khu vực cá nhân và công cộng.

- Theo paymentscardsandmobile.com -